Facturen die te laat betaald worden, kunnen je cashflow flink verstoren. Met factuur factoring krijg je snel toegang tot je geld. In deze blog ontdek je hoe dit werkt en waarom het handig is voor zzp’ers en mkb’ers.
Lees verder en ontdek de voordelen!
Belangrijkste inzicht
Factoring ontzorgt ondernemers door hen snel van liquide middelen te voorzien en het debiteurenbeheer over te nemen. Om daarnaast volledige controle over je bedrijfsfinanciën te behouden en tijdsbesparende voordelen te benutten, kun je overwegen om gebruik te maken van geavanceerde technologieën zoals het Moss platform. Met functies zoals geautomatiseerde crediteurenbeheer en efficiënte betalingsprocessen helpt Moss om je financiële administratie soepel te laten verlopen, waardoor je je kunt focussen op wat écht belangrijk is: jouw ondernemerschap.
Samenvatting
- Factoring geeft ZZP’ers en MKB’ers binnen 24 uur toegang tot liquide middelen, zonder te wachten op klantbetalingen.
- Het debiteurenbeheer wordt volledig uitbesteed aan de factoringmaatschappij, waardoor ondernemers tijd en stress besparen.
- Factoring vermindert risico’s op wanbetaling omdat de maatschappij dit risico overneemt van de ondernemer.
- Kosten voor factoring liggen tussen 2-5% van het factuurbedrag en kunnen doorberekend worden aan klanten.
- Factoring is vooral geschikt voor B2B-facturen en kredietwaardige klanten, maar minder voor bedrijven met particuliere klanten.
Wat is factoring?
Factoring is een slimme financieringsoplossing. Je verkoopt openstaande facturen aan een factormaatschappij en ontvangt direct een groot deel van het bedrag. Dit geeft je sneller toegang tot liquide middelen, zodat je niet hoeft te wachten op betalingen van klanten.
Factoring helpt ondernemers grip te houden op hun cashflow.
Ongeveer 20% van alternatieve financieringen voor MKB’ers komt uit non-bancaire bronnen zoals factoring. Het risico van wanbetaling wordt hierbij vaak overgenomen door de maatschappij.
Hierdoor hoef je je minder zorgen te maken over debiteurenbeheer en kun je je richten op ondernemen.
Hoe werkt factoring?
Factoring werkt simpel en snel. Je verkoopt jouw facturen aan een factoringmaatschappij en ontvangt direct geld.
Directe uitbetaling van facturen
Met factoring krijg je betaling vaak binnen 24 uur. Dien je de factuur vóór 11:00 uur in, dan ontvang je het geld meestal dezelfde werkdag. Dit zorgt voor directe toegang tot liquide middelen.
Je hoeft niet meer lang te wachten tot een klant betaalt.
ZZP’ers en MKB’ers kunnen hierdoor makkelijker cashflow beheren. Het voorkomt problemen met onbetaalde facturen en laat je sneller omgaan met financiële verplichtingen. Geldschieters en banken zien dit ook als een veilige oplossing.
Debiteurenbeheer wordt uitbesteed
Een factoringmaatschappij neemt jouw debiteurenbeheer volledig over. Je hoeft geen tijd meer te besteden aan het versturen van herinneringen of het incasseren van openstaande facturen.
Dit verlaagt je administratieve werkdruk aanzienlijk, zoals ook benadrukt door experts als Erika Quakernaat.
Jij richt je op ondernemen terwijl klanten betalingen direct aan de factoringmaatschappij doen. Het risico van wanbetaling ligt voortaan bij hen. Dit zorgt voor meer zekerheid in jouw financiën.
Ga verder naar hoe klanten de factoringmaatschappij betalen.
Klanten betalen de factoringmaatschappij
De klanten betalen voortaan hun factuur direct aan de factoringmaatschappij. Jij hoeft je niet meer bezig te houden met het innen van betalingen. De factoringmaatschappij verzorgt de incasso en houdt het debiteurenbeheer in eigen handen.
Dit biedt jou meer focus op ondernemen, terwijl jij verzekerd bent van snellere inkomsten. Jij raakt niet in de knel door onbetaalde rekeningen van klanten. Lees verder om te ontdekken voor wie factoring geschikt is.
Voor wie is factoring geschikt?
Factoring is ideaal voor ondernemers die snel toegang willen tot geld en minder risico willen op onbetaalde facturen. Lees verder om te ontdekken of het bij jouw werk past.
ZZP’ers
Veel ZZP’ers kampen met late betalingen van klanten. Hierdoor kun je in liquiditeitsproblemen komen. Met factoring per factuur krijg je snel toegang tot je geld. Dit is vooral handig voor freelancers in sectoren zoals bouw en zorg.
FreelanceFactoring richt zich specifiek op deze groepen. Zo hoef je niet te wachten tot klanten uiteindelijk betalen.
Je hoeft jezelf niet bezig te houden met debiteurenbeheer. De factoringmaatschappij neemt dit over. Klanten betalen direct aan hen, wat tijd bespaart en stress vermindert. Met factoring minimaliseer je het risico op onbetaalde facturen.
Hierdoor kun je ontspannen blijven focussen op je werk en onderneming.
MKB’ers
Net zoals ZZP’ers krijgen ook MKB’ers te maken met late betalingen. Ongeveer 50% van de facturen wordt te laat betaald, vooral door grote bedrijven. Dit kan serieuze gevolgen hebben voor je cashflow en activiteiten.
Factoring van je facturen biedt een snelle oplossing en zorgt voor directe liquiditeit.
Door debiteurenbeheer uit te besteden aan een factoringmaatschappij, kun je je focus verleggen naar ondernemen. Jij hoeft je geen zorgen meer te maken over kredietwaardigheid of openstaande schulden van klanten.
Met een Nederlandse entiteit en B2B-facturen is factoring voor jouw MKB-bedrijf vaak geschikt.
De voordelen van factoring
Factoring zorgt voor financiële rust en biedt jou meer ruimte om je bedrijf te laten groeien.
Snellere toegang tot liquide middelen
Met factoring ontvang je binnen 24 uur betaling voor je facturen. Stuur je de factuur vóór 11:00 uur in? Dan zorgt de factoringmaatschappij vaak dezelfde dag nog voor uitbetaling.
Deze snellere toegang tot liquide middelen verbetert jouw cashflow aanzienlijk. Je hoeft niet te wachten op trage betalingen van klanten en hebt direct activa beschikbaar voor nieuwe zakelijke kansen.
Geen zorgen meer over onbetaalde facturen
Factoringmaatschappijen nemen het volledige debiteurenbeheer van je over. Jij hoeft geen tijd meer te besteden aan het najagen van betalingen. Onbetaalde facturen zijn daardoor niet langer jouw zorg, omdat de factoringmaatschappij ook het wanbetalingsrisico overneemt.
Je ontvangt direct het geld van je factuur, vaak binnen 24 uur. Klanten betalen daarna rechtstreeks aan het factoringbedrijf. Dit geeft je zekerheid en laat jou focussen op ondernemen.
Ga door naar hoe factoring je helpt om meer tijd vrij te maken voor je onderneming.
Meer focus op ondernemen
Je hoeft je geen zorgen meer te maken over onbetaalde facturen. Met factoring krijg je directe uitbetaling, waardoor je minder tijd kwijt bent aan debiteurenbeheer. Dit geeft je meer ruimte om je te richten op groei en klantenservice.
Ondernemen wordt eenvoudiger als je financiële zorgen uitbesteedt. Factuur factoring zorgt voor een stabiele cashflow, waardoor je meer energie kunt steken in je core business. Minder stress betekent meer focus op wat echt belangrijk is.
Flexibel en eenvoudig in gebruik
Met factoring kun je zelf kiezen welke facturen je verkoopt. Dit geeft jou de controle over je inkomstenstroom. FreelanceFactoring biedt dagelijkse opzegbare contracten. Je zit dus niet vast aan langdurige verplichtingen.
De eenvoud van factoring maakt het aantrekkelijk voor zzp’ers en mkb’ers. Jij levert een factuur aan, en de factoringmaatschappij regelt de rest. Geen ingewikkelde processen of onduidelijke voorwaarden.
Factoring bespaart je tijd en moeite, zodat jij meer ruimte hebt om te ondernemen.
Debiteurenrisico wordt beperkt
Factoringmaatschappijen nemen het risico op wanbetaling volledig over. Jij hoeft je geen zorgen meer te maken over klanten die niet betalen.
Daarnaast wordt het debiteurenbeheer geheel uitbesteed. Dit betekent dat de factoringmaatschappij direct actie onderneemt bij openstaande facturen. Hierdoor blijft jouw cashflow stabiel en kun je ongestoord ondernemen.
Soorten factoring
Er zijn verschillende vormen van factoring die aansluiten bij jouw wensen en zakelijke behoeften. Ontdek welke het beste bij jou past!
American factoring
Bij American factoring verkoop je facturen individueel aan een factoringmaatschappij. Jij kiest welke facturen je wilt verkopen. Dit biedt flexibiliteit en controle over je cashflow.
De factoringmaatschappij betaalt vaak direct na de verkoop, wat zorgt voor snelle toegang tot liquide middelen.
De klant betaalt vervolgens de factuur rechtstreeks aan de factoringmaatschappij. Hierdoor hoef je je geen zorgen te maken over debiteurenbeheer of achterstallige betalingen. Deze methode werkt eenvoudig en zonder langdurige contracten, wat ideaal is voor zzp’ers en kleine mkb-bedrijven die snel cash nodig hebben.
Traditionele factoring
Bij traditionele factoring draag je je gehele debiteurenportefeuille over aan een factoringmaatschappij. Dit type factoring wordt vaak gebruikt door grotere bedrijven met veel facturen.
De factoringmaatschappij neemt niet alleen het debiteurenbeheer over, maar ook het risico op onbetaalde facturen.
Je ontvangt direct een groot deel van je factuurbedrag, meestal tussen 80-90%. Pas na betaling door jouw klant krijg je de rest. Klanten betalen rechtstreeks aan de factoringmaatschappij, waardoor dit proces soepel verloopt.
Bekijk daarna of traditionele factoring past bij jouw ondernemingstype in het volgende onderdeel!
Zijn er nadelen aan factoring?
Factoring brengt kosten met zich mee, maar wegen ze op tegen de voordelen? Lees verder om dit te ontdekken.
Factoringkosten
Factoringkosten liggen meestal tussen de 2-5% van het factuurbedrag. Deze kosten verschillen op basis van factoren zoals betalingsrisico en het type dienstverlening dat je kiest. Voor grotere facturen kan dit bedrag oplopen, maar het biedt zekerheid en gemak.
Je kunt deze kosten vaak doorberekenen in je offertes, zodat ze niet direct uit je eigen marge komen.
Als zzp’er of mkb’er profiteer je van minder zorgen over debiteurenbeheer, terwijl de factoringmaatschappij het risico op onbetaalde facturen overneemt. Dit alles tegen een vast percentage, wat voorspelbare uitgaven mogelijk maakt.
Het is belangrijk om te bekijken hoe deze kosten zich verhouden tot je winst en cashflow.
Niet geschikt voor elk type bedrijf
Factoring is niet altijd een oplossing voor elk bedrijf. Factuur factoring werkt alleen goed als je klanten kredietwaardig zijn. Sommige facturen worden niet geaccepteerd omdat het risico voor de factoringmaatschappij te groot is.
Bijvoorbeeld, als jouw klant een slechte betalingsgeschiedenis heeft, kan dit een probleem vormen.
Kleinere bedrijven met veel particuliere klanten profiteren minder van factoring. Factoringmaatschappijen richten zich vaak op business-to-business (B2B)-facturen. Banken verstrekken meestal geen leningen onder €250.000 aan kleine bedrijven, maar factoring kan ook hier beperkt zijn door de klantprofielen van jouw bedrijf.
Wanneer kies je voor factoring?
Kies voor factoring als jouw bedrijf te maken heeft met lange betalingstermijnen van 60 tot 90 dagen. Heb je afgeronde prestaties geleverd en zoek je sneller toegang tot liquide middelen? Dan is factoring een slimme keuze.
Hierdoor hoef je niet maanden te wachten op betalingen en voorkom je cashflowproblemen.
Startende ondernemers profiteren ook van de voordelen van factoring, vooral als ze groei willen financieren zonder extra te lenen. Besteed het debiteurenbeheer uit en focus meer op ondernemen.
Zo werk je efficiënter terwijl jouw facturen direct worden uitbetaald.
Vereenvoudiging van het facturatieproces
MijnFactuurProgramma.nl maakt je facturatie eenvoudiger en sneller. Je bespaart tot wel 80% van je tijd door gebruik te maken van hun geautomatiseerde systeem. Dit betekent minder zorgen over administratie en meer focus op ondernemen.
De veilige, cloudgebaseerde opslag geeft je 24/7 toegang tot al je facturen, waar je ook bent.
Met factoring via dit platform kun je direct facturen versturen en beheren. Jouw facturen worden netjes opgeslagen en veilig bewaard. Klanten hebben duidelijke betaalinstructies, wat de betalingstijd verkort.
Het proces werkt soepel, zonder ingewikkelde stappen of papieren rompslomp.
Conclusie
Factoring biedt een eenvoudige oplossing voor cashflowproblemen. ZZP’ers en MKB’ers krijgen sneller toegang tot hun geld. Je kunt meer tijd besteden aan ondernemen zonder zorgen over onbetaalde facturen.
Flexibele contracten en gebruiksvriendelijke apps maken het proces nog aantrekkelijker. Denk na hoe factoring jouw bedrijf kan helpen groeien. Maak vandaag nog een keuze die rust en financiële zekerheid brengt.
Veelgestelde Vragen
1. Wat is factuur factoring?
Factuur factoring is een dienst waarbij een bedrijf zijn facturen verkoopt aan een factoringmaatschappij. Dit zorgt voor snelle betaling en betere cashflow.
2. Waarom is factoring handig voor zzp’ers?
Factoring helpt zzp’ers sneller hun geld te ontvangen. Dit voorkomt lange wachttijden op betalingen van klanten en biedt financiële zekerheid.
3. Hoe werkt factoring voor MKB’ers?
MKB’ers sturen hun facturen naar een factoringbedrijf. Het bedrijf betaalt direct een groot deel van het factuurbedrag en neemt het risico van late betalingen over.
4. Is factoring geschikt voor elke vraag naar werkkapitaal?
Ja, factoring kan een oplossing zijn voor bedrijven die snel extra werkkapitaal nodig hebben zonder leningen af te sluiten.
